32 млрд тенге арестовано у незаконных организаторов МФО

В Алматы продолжается расследование в отношении руководителей шести микрофинансовых организаций. Проверка, проводимая департаментом Агентства по финансовому мониторингу при координации прокуратуры, касается фактов мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, сообщает Elordainfo.kz.

В результате деятельности указанных МФО пострадало более 327 тысяч граждан. Общий ущерб составил 30 млрд тенге. Одной из ключевых схем стало понуждение заемщиков с просрочкой к заключению договоров гарантии с аффилированными компаниями, такими как Hava Finance, SF Offline и POS Credit. Эти договоры предусматривали ответственность гаранта лишь в случае смерти заемщика, однако взималась плата, значительно превышающая сумму основного долга. В итоге граждане выплачивали в 3–5 раз больше, чем брали изначально.

В рамках расследования наложен арест на счета МФО на сумму 1,8 млрд тенге, а также на кредитный портфель стоимостью 30 млрд тенге. Кроме того, организатор одной из микрофинансовых организаций заключён под стражу на два месяца. Арест также наложен на его имущество: два жилых дома и автомобили BMW X6 и Toyota Tundra общей стоимостью 225 млн тенге.

Следственные действия продолжаются. АФМ призывает граждан сообщать о случаях экономических правонарушений через телеграм-бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется.

Следует помнить, что согласно Гражданскому кодексу Республики Казахстан, заемщик обязан вернуть полученные средства в полном объеме, включая начисленные проценты, если иное не предусмотрено договором. Это правило остается в силе, даже если микрофинансовая организация прекращает свою деятельность.

Дополнительно, в Казахстане вводится запрет на начисление неустоек по микрокредитам.