30 млрд тенге ущерба заемщикам: 6 МФО подозревают в мошенничестве

Агентство по финансовому мониторингу активно проводит работу по пресечению незаконных схем кредитования граждан в рамках исполнения поручения Главы государства о недопущении роста долговой нагрузки населения, передает Elordainfo.kz.

В результате расследования, проведенного Департаментом АФМ по Алматы, была выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций (МФО), среди которых Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и «Салем Кредит».

В отношении руководства этих МФО ведется расследование по фактам мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Проблема заключалась в том, что заемщиков с просроченными платежами принуждали заключать договора гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ, HAVA.KZ. Ответственность по этим договорам наступала только в случае смерти заемщика, а плата за «услугу» многократно превышала сумму первоначального кредита, что загоняло граждан в долговую ловушку.

Так, например, заемщик с долгом в 120 тыс. тенге в итоге оплатил по договору гарантии 446 тыс. тенге, не учитывая основной долг и проценты. Эти фиктивные договора гарантии стали основным источником доходов для МФО, что привело к значительному ущербу для граждан.

Предварительные данные следствия показывают, что ущерб от незаконной деятельности указанных МФО составляет около 30 миллиардов тенге. Расследование продолжается.

Если вам известны факты совершения экономических правонарушений, сообщите об этом в телеграм-бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется.