Попали в антифрод-базу: что делать казахстанцам

Банковская карта перестала работать, а переводы не проходят? Одной из причин может быть попадание сведений о клиенте в базу Антифрод-центра. Что это означает, как выяснить причину ограничений и куда обращаться для их снятия, передает Elordainfo.kz со ссылкой на Fingramota.kz.

Что такое Антифрод-центр

Антифрод-центр Национального банка Казахстана – система обмена информацией о платежных операциях с признаками мошенничества. Она помогает банкам и правоохранительным органам оперативно выявлять подозрительные транзакции.

При этом сам Антифрод-центр не блокирует счета и карты и не принимает решения о включении или исключении граждан из базы. Информация поступает от финансовых организаций и правоохранительных органов.

Важно понимать, что наличие сведений в базе не означает, что человек признан мошенником. Это может свидетельствовать о необходимости дополнительной проверки операции или связанной с ней цепочки переводов.

Что делать, если карту заблокировали

В первую очередь необходимо обратиться в обслуживающий банк через официальное приложение, колл-центр или отделение.

Специалисты рекомендуют выяснить, какие именно операции ограничены, связано ли это с Антифрод-центром, кто инициировал внесение сведений и какие документы потребуются для проверки.

Если клиент уверен в законности операции, ему следует подготовить подтверждающие документы. Это могут быть договоры купли-продажи, чеки, сведения о доходах, документы о возврате долга или переписка, объясняющая назначение перевода.

Если инцидент рассматривают правоохранительные органы, необходимо обратиться в указанное банком подразделение и предоставить запрашиваемую информацию.

Можно ли самостоятельно выйти из антифрод-базы

Напрямую обратиться в Антифрод-центр для разблокировки счета нельзя. Такие вопросы решаются через банк и, при необходимости, правоохранительные органы.

На официальном портале Антифрод-центра можно проверить наличие сведений о себе, пройдя биометрическую идентификацию. Однако проверка информации не означает ее автоматического исключения.

Если сведения внесены в связи с расследуемым инцидентом, их исключение проводится в установленном порядке на основании информации органа уголовного преследования.

После этого банк может возобновить расходные операции, если отсутствуют другие законные основания для ограничений.

Чего нельзя делать при ограничении операций

В Fingramota.kz предупреждают, что не стоит пытаться обойти ограничения, переводить деньги на другие счета, дробить платежи или снимать наличные по просьбе третьих лиц.

Если на карту поступили деньги от неизвестного отправителя, не следует самостоятельно возвращать их по указанным кем-либо реквизитам. Сначала необходимо обратиться в банк.

Особую осторожность следует проявлять при предложениях принять чужие деньги, перевести их дальше и оставить себе процент. Такие действия могут быть частью дропперской схемы.

Напомним, с 16 сентября 2025 года в Казахстане действует уголовная ответственность за дропперство. Она предусмотрена статьей 232-1 Уголовного кодекса РК.

Как избежать проблем

Специалисты рекомендуют не передавать банковские карты и доступ к счетам посторонним, не участвовать в переводах чужих денег и сохранять документы, подтверждающие крупные финансовые операции.

Если человек стал жертвой мошенников, необходимо незамедлительно сообщить об этом в банк и обратиться в правоохранительные органы.

Также казахстанцам советуют не доверять посредникам, которые за деньги обещают удалить сведения из антифрод-базы или мгновенно разблокировать счет.

Напомним, 16 млн тенге прошли через счет студента по схеме с дропперами в Семее.