База данных подозрительных платежных карт появится в Казахстане
Национальный Антифрод-центр расширяет функционал для противодействия мошенничеству в финансовом секторе, передает Elordainfo.kz со ссылкой на пресс-службу Национального банка Казахстана.
В Казахстане приняли законодательные поправки, усиливающие меры по противодействию мошенническим операциям на финансовом рынке, расширяющие функционал Национального Антифрод-центра, упрощающие возврат денег пострадавшим от мошеннических действий.
«Теперь вернуть деньги, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора, тогда как ранее требовалось решение суда.
Кроме этого, при Национальном Антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях.
У казахстанцев, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.
Чтобы финорганизации могли качественно провести анализ подозрительных операций, срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличили с 3 до 5 рабочих дней», – перечислили новеллы в Нацбанке.
Также в Казахстане ввели уголовную ответственность за дропперство – передачу данных карт или счетов мошенникам.
«Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям, заблаговременно реагировать на данные угрозы», – отметил заместитель председателя НБ Берик Шолпанкулов.
Как сообщается, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.
Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.
Сейчас к Антифрод-центру НБ, запущенному в 2024 году, подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторов и государственные органы. Зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов и заблокировано порядка 3 млрд тенге.