Как действовать, если на вас оформили мошеннический кредит

В Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка рассказали, что делать, если на ваше имя оформили мошеннический кредит, передает Elordainfo.kz.

Пошаговая инструкция

1. Сразу уведомите банк или МФО

• Позвоните или напишите кредитору и сообщите, что кредит оформлен мошеннически. Потребуйте:
• Заблокировать карту, счёт и доступ в приложении
• Зафиксировать факт обращения

2. Обратитесь в полицию

• Подайте заявление через eGov, eOtinish или лично. Укажите дату, сумму и название банка/МФО. Приложите доказательства:
• SMS и скриншоты номеров мошенников
• Переписки и выписки

3. Получите процессуальный документ

• Полиция должна выдать:
• Постановление о признании потерпевшим (ст. 71 УПК), или
• Представление о принятии мер (ст. 200 УПК) — этот документ направляют кредитору

Этот документ нужен, чтобы банк приостановил начисление процентов и взыскание долга.

4. Проверьте приостановку начислений

• Кредитор обязан в течение 3 календарных дней:
• Остановить начисление процентов и штрафов
• Приостановить взыскание задолженности и претензионную работу

5. Если кредитор отказывается — подайте жалобу

Прикрепите отказ и процессуальный документ полиции, отправьте жалобу через портал eOtinish в Агентство по регулированию финансового рынка.

Когда возможно списание задолженности?

Без суда

Если есть подтверждённые нарушения банка или МФО, и полиция подтвердила мошенничество.

К существенным нарушениям относятся:

• Отсутствие биометрической идентификации при оформлении онлайн-кредита
• Выдача кредита без согласия клиента или нарушением возрастных ограничений
• Нарушение «периода охлаждения» — выдача денег раньше установленного срока
• Оформление нескольких кредитов за один день с нарушениями

Документы: постановление полиции о признании потерпевшим или представление о мерах.

Кредитор обязан в течение 3 рабочих дней списать задолженность, вернуть удержанные суммы и обновить кредитную историю.

По решению суда

Если нарушения банка неочевидны, но доказано мошенничество.

Полиция передаёт дело в суд, который подтверждает мошенническое оформление кредита и нарушения кредитора.

После вступления решения суда в силу, банк должен в течение 10 рабочих дней:

• Списать задолженность
• Вернуть удержанные суммы
• Обновить кредитную историю

Важно знать

• Без документов полиции или решения суда банк не может списать кредит
• Списание возможно только при нарушениях кредитора и в рамках закона
• В случае отказа банка подавайте жалобу через портал eOtinish

Ранее сообщалось, что казахстанка лишилась 23 млн тенге, доверившись мошеннице. Кроме того, в Таразе студент оформил онлайн-кредит на незнакомую девушку без её ведома.