Казахстанцев загоняли в долги через фиктивные комиссионки
В рамках исполнения поручения Главы государства Агентство по финансовому мониторингу проводит активную работу по недопущению роста долговой нагрузки населения. В ходе проверки была выявлена крупная схема незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, замаскированных под комиссионные магазины, передает Elordainfo.kz.
По всей стране функционировало около 200 филиалов сети, организованной владельцем «Актив Ломбард» С. Койновым . Через доверенных лиц были зарегистрированы компании под брендом «Актив Маркет», якобы занимающиеся скупкой товаров и бытовой техники. На самом деле они выдавали займы под залог имущества, что является видом деятельности ломбардного кредитования, требующим лицензии, которой у данных компаний не было.
Комиссионные магазины и ломбарды работали в одних и тех же помещениях, используя общий персонал. При этом действовало грубое нарушение законодательства: при выдаче краткосрочных займов до 45 дней ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако займы выдавались под ставку 16,2% за 15 дней, что более чем в 4 раза превышает законный лимит.
В результате сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года незаконно взыскано свыше 3,5 млрд тенге.
Для легализации доходов Койнов С.С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами на сумму 1,9 млрд тенге якобы за внедрение и сопровождение программного обеспечения. Полученные средства затем переводились на личный депозитный счет в виде дивидендов.
В настоящее время проведено более 200 обысков по всей стране, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается. Дополнительная информация в интересах следствия не разглашается (ст. 201 УПК).
Для сведения заемщиков: деятельность сети «Актив Ломбард», имеющей лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ни один филиал этой сети не закрывался, а залоговое имущество «Актив Маркет» находится в распоряжении «Актив Ломбард».
АФМ также расследует ещё 14 дел по фактам незаконного взимания вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признаны 15 лиц.
«В этой связи, призываем предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заемщиков. Предупреждаем, что в случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности», — говорится в сообщении АФМ.
Напомним, ранее АФМ предупредило о новой схеме мошенничества.
Также сообщалось, что 5 преступных групп в Атырауской области незаконно вывели из ЕНПФ свыше 200 млрд тенге.