Владельцу сети «Актив ломбард» вменяют незаконную выдачу кредитов на 19 млрд тенге

Напомним, в сентябре 2025 года в Казахстане выявили масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.

«Владелец сети «Актив ломбард» С.С. Койнов подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Для видимости законности фигурант использовал подконтрольное товарищество с ограниченной ответственностью «Актив ломбард» (обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами) и создал сеть аффилированных юридических лиц – ТОО One Billion Sales, The Best Seller и Shark in Sales, – зарегистрированных на доверенных людей и формально ведших комиссионную торговлю.

Эти компании действовали под единым брендом «Актив маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив ломбард», а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники.

Договоры комиссии с клиентами носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73 до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы в 0,3% в 5 раз.

Всего заключено более 1,9 млн договоров, преступный доход превысил 19 млрд тенге», – детализировали в АФМ.

По версии следствия, чтобы скрыть источник происхождения преступных доходов, Койнов разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации. Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, многократное перемещение денег между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 млрд тенге.

Кроме того, Койнов зарегистрировал товарищество Zeus Co, формально работавшее в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, от которых на счета Zeus Co поступило 2,5 млрд тенге, из них 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов.

С санкции суда для конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге. Среди арестованного имущества – 4 квартиры и 2 жилых дома в столице, 4 апартамента в Объединенных Арабских Эмиратах, 6 автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, 2,7 млрд тенге на депозитах.

Койнова поместили под стражу. Четверо его соучастников находятся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении.