Незаконная МФО выдала казахстанцам кабальные займы на 100 млн тенге
Незаконную микрофинансовую организацию выявили в городе Костанае, передает Elordainfo.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства РК по финансовому мониторингу.
Подозреваемый с 2020 года без лицензии выдавал займы под проценты и залог на имущество через мобильные приложения OLX и Instagram.
Всего предприимчивый костанаец выдал в долг свыше 100 млн тенге.
«Для придания сделке вида стандартного займа при заключении договора он указывал суммы, значительно превышающие фактические, поскольку в нее включались заранее начисленные вознаграждения до 100% годовых», – рассказали в АФМ, отметив заведомо кабальные условия займа.
В поисках быстрой финансовой помощи клиенты МФО оказывались в ловушке высоких процентов с риском потери имущества.
Чтобы скрыть источник незаконного дохода, подозреваемый вместе с знакомым бухгалтером разработали схему отмывания: мужчина зарегистрировался в качестве ИП, и доходы отображались в налоговой декларации как поступления от станции технического обслуживания. Фискальные чеки регулярно выставлялись как выручка от услуг фейковой СТО.
Таким образом костанаец легализовал более 60,6 млн тенге преступных доходов.
С санкции суда для последующей конфискации наложен арест на его квартиру и 28 млн тенге на счетах.
Департамент АФМ по Костанайской области продолжает досудебное расследование.
Иная информация по статье 201 УПК РК разглашению не подлежит.