Увеличилось количество россиян и белорусов, открывших счета в казахстанских банках

C 24 февраля 2022 года в казахстанских банках было открыто 11 940 счетов для физических для граждан России и Беларуси. При этом 10 725 счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, а 1 215 счетов открыты дистанционно. Всего же в Казахстане сейчас имеют счета 162 тысячи граждан этих стран.

С конца февраля текущего года банковские счета были открыты для семи российских компаний, и общее количество организаций, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805.

В настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального Банка и Агентства. 

Так, согласно требованиям Правил №207 Национального Банка от 31 августа 2016 года открытие счета может производиться как в офлайн режиме, так и онлайн посредством электронного заявления.

Независимо от способа обращения до открытия банковского счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленных законом о ПОДФТ.

В рамках надлежащей проверки банками проводится:

- идентификация иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверка достоверности полученных идентификационных данных;

- установление предполагаемой цели и характера деловых отношений.