Опасные «подарки»: что скрывается за акциями и розыгрышами

Как работают мошеннические схемы под видом розыгрышей и лотерей

Как правило, мошенники действуют через социальные сети и мессенджеры. Схема обычно проста: человеку сообщают о «выигрыше» или предлагают участие в акции, затем просят перейти по ссылке или зарегистрироваться, после чего требуют оплатить «комиссию», «налог» или «доставку». Кроме того, мошенники могут попросить банковские данные или коды из SMS. Иногда схема сложнее, и человеку предлагают «работу», например, участвовать в переводах денег или помочь выводить средства. В этом случае он рискует стать дроппером – посредником в обналичивании преступных денег.

Есть и другие схемы: например, чтобы привлечь людей в финансовую пирамиду, злоумышленники устраивают розыгрыши. Так поступила финансовая пирамида ELL QUATY, которая работала под видом потребительского кооператива в области Абай. Организаторы предлагали вступать в кооператив и вносить паевые взносы для последующей покупки жилья и автомобилей в рассрочку без процентов. А для привлечения новых вкладчиков запускали розыгрыш туристических путевок в Турцию. В итоге от действий мошенников пострадали свыше 1,5 тысячи вкладчиков, которые потеряли 6,8 млрд тенге. Организатора задержали в прошлом году и поместили под стражу.

Жительница города Шымкента в 2023 году организовала незаконную лотерею через Instagram: проводила прямые эфиры с двух аккаунтов и объявляла розыгрыши престижного автомобиля, смартфонов, ювелирных изделий и бытовой техники.

Для участия нужно было купить билеты стоимостью от 5 до 100 тысяч тенге. В итоге участники не получили обещанных призов, тогда как организатор незаконно заработала около 96 млн тенге. Суд приговорил ее к одному году ограничения свободы.

Чем опасно участие в розыгрышах и лотереях

Во-первых, вы рискуете просто потерять деньги, потому что после получения комиссии «за выигрыш» или платы «за доставку приза» мошенники исчезают.

Во-вторых, если вы неосмотрительно сообщите свои данные, то переданные вами же коды, пароли и реквизиты позволят мошенникам получить доступ к вашим счетам. А далее они могут снять все деньги, оформить от вашего имени займы, вымогать деньги у ваших близких и даже шантажировать вас, угрожая слить личную информацию в публичный доступ.

В-третьих, вы можете стать соучастником преступником схемы, если согласитесь помочь с выводом денег. И тогда вас ждет уголовная ответственность, потому что по закону вы помогали злоумышленникам, даже если этого не знали.

Какая ответственность предусмотрена за участие в мошеннических схемах в Казахстане

В зависимости от действий могут применяться нормы Уголовного кодекса РК:

- статья «Мошенничество» – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Нарушившим статью грозит до 10 лет лишения свободы, всё зависит от тяжести совершенного преступления – однократно, неоднократно, в группе лиц или в особо крупном размере;

- статья «Незаконное предпринимательство» – предпринимательская деятельность без регистрации или лицензии, с нарушением закона либо в запрещенных сферах, повлекшая крупный ущерб пострадавшим или доход организаторам преступной схемы. Здесь наказание – до 5 лет лишения свободы и тоже в зависимости от тяжести преступления;

- статья «Незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег» – проще говоря, дропперство, когда человек помогает переводить или обналичивать деньги. За передачу карты чужим людям – до 3 лет лишения свободы, переводы и платежи в интересах других людей – до 5 лет лишения свободы;

Кроме того, действует Закон «О лотереях и лотерейной деятельности», по которому право на продажу и распространение лотерейных билетов имеют только операторы и агенты, обладающие официальными полномочиями в рамках законодательства. Статья Административного кодекса «Нарушение законодательства Республики Казахстан о лотереях и лотерейной деятельности» предусматривает штраф от 500 до 2 тысяч МРП. А если лотерею используют в мошеннических схемах, то наступает уже уголовная ответственность по статье «Мошенничество».

Как защититься от мошеннических розыгрышей и лотерей

1. Не верьте в «выигрыш без участия»: если вы не регистрировались на лотерею или розыгрыш, то и выиграть не могли.

2. Не платите за приз: комиссии за «налоги» и «доставку приза» – явный признак мошенничества.

3. Проверяйте организатора: если вам предлагают поучаствовать в лотерее или розыгрыше, ищите информацию у госорганов, изучайте отзывы.

4. Не переходите по подозрительным ссылкам: какими бы привлекательными не выглядели условия участия, помните, что ссылки могут вести на фишинговые сайты.

5. Не передавайте личные данные: SMS-коды, CVV и пароли – это только для вас. От этой информации зависят ваши безопасность, деньги и сохранность персональных данных.

6. Будьте осторожны с сомнительными «подработками»: предложения «помочь с переводами» могут втянуть в незаконные схемы и привести к серьезным последствиям, вплоть до уголовной ответственности.

Ранее мы рассказывали, как не попасть в долговую ловушку серых кредиторов.