Антифрод-центр помешал мошенникам похитить 117 млрд тенге за 2 года
Национальный антифрод-центр начал работу в июле 2024 года и объединяет более 200 участников: банки, платежные организации, государственные и правоохранительные органы, операторов связи и другие организации. Система позволяет видеть практически всю цепочку: от первого мошеннического звонка или сообщения до попытки перевести или обналичить похищенные деньги. Участники в режиме реального времени обмениваются информацией о подозрительных операциях, чтобы предотвращать хищение средств. За два года зарегистрировано почти 180 тыс. подозрительных инцидентов. Банки предотвратили хищения на сумму свыше 117 млрд теңге, а пострадавшим вернули более 578,5 млн теңге. Об итогах работы системы рассказала заместитель директора Департамента платежных систем и цифровых финансовых технологий Национального Банка Асем Мадиярова, передает Elordainfo.kz со ссылкой на пресс-службу Национального Банка РК.
Что изменилось для граждан
Антифрод-центр стал «единым окном» для обмена информацией между участниками в режиме 24/7. Раньше этот процесс занимал от нескольких дней до нескольких недель.
Сформированы списки подозреваемых и подтвержденных мошенников, чтобы ограничивать операции по счетам и предотвращать новые случаи мошенничества. Сейчас в базе Антифрод-центра более 30 тыс. человек в «сером» списке (подозреваемые) и свыше 13 тыс. человек в «черном списке» (подтвержденные мошенники).
Кроме того, усилена ответственность финансовых институтов перед пострадавшими. Теперь финансовые и платежные организации обязаны возместить ущерб, если платеж или перевод был проведен в пользу подтвержденного мошенника, который на момент осуществления платежа или перевода денег уже находился в «черном списке» Антифрод-центра.
Как возвращаются похищенные деньги
Антифрод-центр позволяет блокировать средства до того, как мошенники успеют их вывести. Теперь вернуть заблокированные деньги пострадавшему можно без обращения в суд – на основании постановления правоохранительного органа, согласованного с прокурором.
Какие услуги доступны при ограничениях по счету
Банк обязан уведомить клиента об ограничениях (при попадании в базу Антифрод-центра). При этом человек сохраняет доступ к деньгам из официальных источников: заработной плате, пенсии, стипендии и пособиям. Также он может погашать кредиты, уплачивать налоги, штрафы и другие обязательные платежи.
Как будут предотвращать мошенничество при оформлении кредитов
С середины 2026 года к Антифрод-центру подключены кредитные бюро. Они передают информацию о случаях, когда человек в течение одного часа подает заявки на кредит или микрокредит в две или более финансовые организации.
Такой сигнал позволяет банкам и микрофинансовым организациям провести дополнительные проверки и предотвратить оформление кредита под влиянием мошенников.
Дальнейшее развитие Антифрод-центра
Планируется применять искусственный интеллект для анализа транзакций, инцидентов, а также для выявления новых мошеннических схем.